Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, welche Massnahmen wir bei Spinmama Casino zur Geldwäschereibekämpfung treffen und wann wir Sie verifizieren. Grundlage ist unsere Lizenz OGL/2023/1548/0092 der Regulierungsbehörde Curaçao.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2023/1548/0092 der Regulierungsbehörde Curaçao. Nach den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche sind wir verpflichtet, die Identität unserer Spielerinnen und Spieler zu kennen, Geldflüsse zu überwachen und verdächtige Transaktionen zu melden. Diese Pflichten setzen wir vollständig um, ohne Ausnahmen und ohne Abkürzungen.

Geldwäsche bedeutet im Kern, dass illegale Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf gebracht werden. Online-Casinos können dafür missbraucht werden, etwa über Einzahlungen mit anschliessender schneller Auszahlung ohne echtes Spiel. Damit das auf unserer Plattform nicht passiert, kombinieren wir Identitätsprüfung, Transaktionsüberwachung und Verdachtsmeldungen in einem Gesamtsystem.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und gleichen Sie mit Sanktionslisten ab. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung zwingend, in der Regel dauert die Prüfung weniger als 24 Stunden. Bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können wir die Prüfung auch früher verlangen.

• Registrierung: Abgleich der Angaben und Sanktionslisten-Prüfung
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: Prüfung auch vorab möglich

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentgruppen: einen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und den Nachweis der Zahlungsmitteleigentümerschaft.

• Identität: Reisepass oder Personalausweis (gültig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Wohnsitz: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielles Schreiben, maximal 3 Monate alt
• Zahlungsmittel: Foto der verwendeten Karte (mit abgedeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot des E-Wallet- beziehungsweise Krypto-Wallet-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch. Unser Compliance-Team bearbeitet die Unterlagen innerhalb von 24 Stunden und informiert Sie per E-Mail oder im Live-Chat über das Ergebnis. Fehlt ein Dokument oder ist es unleserlich, sagen wir Ihnen genau, was nachgereicht werden muss.

• 1. Konto eröffnen und Dokumente im Bereich Verifizierung hochladen
• 2. Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 Stunden
• 3. Rückmeldung per E-Mail oder Live-Chat (24/7 erreichbar)
• 4. Bei fehlenden Unterlagen: Nachreichen und erneute Prüfung
• 5. Freischaltung der Auszahlungen nach erfolgreicher Verifizierung

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern gespeichert, auf die nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams Zugriff haben. Wir geben keine Identitätsdokumente an Dritte weiter, ausser an Behörden im Rahmen gesetzlicher Meldepflichten.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Spielmustern oder wiederholten grösseren Auszahlungen können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel nachzuweisen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns dazu verpflichtet zu verstehen, wo die Gelder herkommen, die auf unserer Plattform eingesetzt werden.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder Nachweise über Vermögensverkäufe wie Aktien oder Immobilien. Der Nachweis wird nur für die konkrete Prüfung verwendet und unterliegt denselben Schutzmassnahmen wie Ihre übrigen Verifizierungsunterlagen. Wir teilen Ihnen immer mit, welcher Nachweis für welchen Betrag erforderlich ist.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es erkennt Muster, die auf Geldwäsche hindeuten können, etwa Einzahlungen ohne anschliessendes Spiel, viele kleine Transaktionen knapp unter Schwellenwerten oder Auszahlungen an Dritte. Auffällige Transaktionen prüfen wir manuell und melden bestätigte Verdachtsfälle an die zuständige Finanzbehörde.

Für Auszahlungen gilt die Same-Method-Regel: Ausgezahlt wird bevorzugt über dasselbe Zahlungsmittel, über das eingezahlt wurde. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 CHF, das Tageslimit bei 5,000 CHF. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 24 Stunden bearbeitet, Karten benötigen 1 bis 3 Werktage, Banküberweisungen 3 bis 5 Werktage. Wir erheben keine Auszahlungsgebühren.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verifizieren Sie Ihr Konto nicht, bleiben Auszahlungen gesperrt. Einzahlungen sind weiterhin möglich, wir raten aber davon ab, grössere Beträge einzuzahlen, bevor die Prüfung abgeschlossen ist, da Sie Ihr Guthaben sonst nicht abheben können.

Stellen wir bei der Prüfung falsche Angaben, gefälschte Dokumente oder ein Konto fest, das einer gesperrten oder ausgeschlossenen Person gehört, schliessen wir das Konto und confiscieren das Guthaben gemäss unseren Geschäftsbedingungen. Einzahlungen von Dritten oder Auszahlungen auf fremde Konten lehnen wir grundsätzlich ab und stornieren betroffene Transaktionen. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, erreichbar rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen nach gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzbehörde mehrere Jahre auf, auch nach Schliessung Ihres Kontos. Grund ist eine mögliche nachträgliche Prüfung durch die Regulierungsbehörde, für die wir die vollständige Dokumentation vorhalten müssen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Fragen zur Speicherdauer und zu Ihren Rechten nach dem Datenschutzrecht beantwortet unser Support-Team jederzeit.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Spinmama Casino?

In der Regel weniger als 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und gut lesbar sind.

Kann ich vor der Verifizierung einzahlen?

Ja, Einzahlungen sind möglich. Ausgezahlt wird aber erst nach erfolgreicher Verifizierung.

Welche Dokumente brauche ich für den Adressnachweis?

Eine Stromrechnung, ein Bankauszug oder ein offizielles Schreiben, das maximal 3 Monate alt ist und Ihren Namen samt Adresse zeigt.

Warum wird auf dasselbe Zahlungsmittel ausgezahlt?

Weil wir so sicherstellen, dass das Geld der Person gehört, die es eingezahlt hat. Das ist Teil unserer AML-Pflichten.

Was passiert, wenn ich die Herkunft der Mittel nicht nachweise?

Ohne Nachweis können wir grössere Auszahlungen zurückhalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist.